Sala de premsa

Prop d'un centenar de comptes bancaris creats per “mules”

La Policia Nacional desarticula una “multinacional de les estafes” el frau de les quals supera els 4 milions d'euros a Espanya

§   Es tracta d'una organització criminal internacional especialitzada a cometre estafes massives per tota Europa a través de les TIC, falsificació de documents i blanqueig de capitals

§   Hi ha dos persones detingudes a Espanya, entre elles el capitost de l'organització que va ser arrestat a Madrid, i altres dos a Romania, a més s'han tramitat Ordes Europeus de Detenció i Extradició i de bloqueig de comptes estrangers

§   Estafaven tant a particulars, fonamentalment amb falsos lloguers vacacionals, com a administracions públiques, fent-se passar per proveïdors i informant d'un canvi de compte bancari perquè a l'hora de realitzar el pagament anara rebut per l'organització

xx-juny-2022.- Agents de la Policia Nacional, amb la col·laboració d'Europol, han desarticulat una “multinacional de les estafes” el frau de les quals supera els 4 milions d'euros a Espanya, dels quals 300.000€ ja han sigut bloquejats de manera efectiva. L'organització internacional estava especialitzada en estafes massives a administracions públiques i ciutadans particulars. Hi ha dos persones detingudes a Espanya, entre elles el capitost de l'organització que va ser arrestat a Madrid, i altres dos a Romania. Estafaven tant a particulars amb falsos lloguers vacacionals, com a administracions públiques fent-se passar per proveïdors i canviant el compte bancari on s'havien de fer els pagaments.

La investigació es va iniciar a principis de l'any 2020 quan es van començar a rebre denúncies procedents de diferents víctimes de diferents punts de la geografia nacional que seguien un patró similar. Una vegada realitzades les primeres gestions es va poder constatar que es tractava d'una mateixa organització, la qual estenia el seu àmbit d'actuació per tot el territori nacional. Alhora que s'anava avançant amb les gestions, cada vegada quedava més palesa que l'organització criminal investigada era una “multinacional de l'estafa” on els seus integrants es dedicaven a la realització de fraus de forma massiva, aconseguint elevats beneficis de la seua activitat delictiva.

Com si d'una gran companyia es tractara, l'organització estava dividida en diferents departaments. Un d'ells era el d'informàtica, encarregat de realitzar els phishing consistents a suplantar pàgines principalment de lloguer vacacional. Una altra secció era l'encarregada de falsificar els documents necessaris per a l'obertura de comptes bancaris (DNI, NIE, contractes de treball…) i per a donar credibilitat a les estafes (certificats bancaris, contractes de lloguer…). També disposaven d'un departament de logística per a la compra de bitllets per als desplaçaments i reserves d'hotel de les “mules”, a els qui també posaven en contacte amb les persones que les rebien i guiaven per territori espanyol.  Finalment hi havia un grup de persones dedicades al blanqueig dels diners obtinguts mitjançant l'estafa.

Amb esta infraestructura, l'organització criminal ha dut a terme una operativa consistent en l'obertura amb documentació falsa, per part de les “mules” dirigides i coordinades pels graons més alts de la xarxa, de comptes bancaris en diferents parts del territori nacional, on reben les transferències de les víctimes.

Estafes a administracions públiques

Les estafes realitzades per l'organització es poden dividir en dos, aquelles les víctimes de les quals eren administracions públiques i unes altres en les quals eren persones particulars.

La realització de les estafes a les administracions públiques requeria d'una qualificació tècnica considerable. En un primer moment, els arrestats buscaven a les possibles víctimes -que anaven des d'ajuntaments, hospitals fins a tot tipus de consorcis- i realitzaven un estudi per a  conéixer els contractes que tenien amb proveïdors. Una vegada descoberta la seua forma de relacionar-se i després d'haver aconseguit material com a factures i comandes, es feien passar per empreses amb les quals tenien pendent algun cobrament. Posteriorment els autors, simulant ser el proveïdor cridaven a l'entitat i li comunicaven que anaven a canviar el seu número de compte pel que els servicis prestats haurien de ser abonats en el nou compte i enviaven via mail els documents acreditatius d'este canvi que prèviament havien sigut falsificats. Una vegada l'entitat havia rebut estos papers i pagava els servicis, els investigats retiraven o transferien aquests imports, a excepció d'aquells casos en els quals l'entitat bancària o els investigadors havien detectat el possible frau i havien bloquejat tant l'import com el compte bancari, evitant així majors perjuís econòmics. A través d'esta modalitat s'ha intentat i s'ha arribat a estafar a nombroses entitats públiques per tot el territori espanyol.

Estafes en lloguers vacacionals a particulars

Les estafes realitzades a particulars eren comeses a través d'Internet i seguien diferents patrons, entre els quals es trobaven sobretot estafes en lloguers vacacionals. Els autors localitzaven anuncis en plataformes de lloguer i copiaven les seues fotos per a publicar-los amb altres referències. Una vegada les persones interessades es posaven en contacte per mail o WhatsApp amb els suposats arrendadors, estos els convencien per a continuar el contacte fora de la plataforma on estava inserit l'anunci, per a açò els enviaven enllaços de pàgines web que simulaven ser altres plataformes originals. Una vegada els arrendataris estaven convençuts de les condicions de l'immoble, els arrendadors manifestaven trobar-se en l'estranger, els proporcionaven un número de compte on les víctimes realitzaven l'ingrés referent a una mensualitat més fiança; després del depòsit, els supòsits propietaris tallaven tot tipus de contacte, moment en el qual us arrendataris s'adonaven/adonaven que havien sigut víctimes d'una estafa.

Fins hui i d'acord amb l'anàlisi efectuada dels comptes, l'organització hauria aconseguit estafar més de 4 milions d'euros en el nostre país.

Utilització de “mules”

Cridava l'atenció la quantitat de mules que esta organització reclutava. A Espanya, els membres de l'organització criminal han donat de alta prop d'un centenar de comptes bancaris, si bé hi ha un altre elevat nombre de comptes en l'estranger on van transferir la major part dels diners defraudats a les víctimes.

Finalment, tots els fons obtinguts per ingressos dels diners estafats en els comptes bancaris fraudulents obertes a Espanya, en la majoria dels casos, eren transferits novament a l'exterior, fonamentalment Alemanya, Romania, Hongria, Polònia i Moldàvia, en altres casos els diners eren retirats en efectiu en caixers automàtics nacionals.

                                       Donat el nombre de països involucrats, ha sigut clave la col·laboració amb EUROPOL i les Agregadurías d'Interior en les diferents Ambaixades. S'ha detingut a dos persones a Espanya, entre elles                                           el líder de l'organització que va ser arrestat a Madrid, i altres dos a Romania. A més s'ha emès un Orde Europeu de Detenció cap a un altre integrant de l'organització i dos Ordes                                                     Europeus d'Investigació a Hongria i Romania per al bloqueig de 16 comptes bancaris