Sala de prensa

Agentes de la Policía Nacional y del Servicio Secreto de los Estados Unidos han llevado a cabo la mayor investigación de ámbito internacional realizada hasta la fecha contra el fraude cometido con tarjetas bancarias. El macrooperativo ha permitido la detención de 105 personas en España, Austria, Reino Unido y Grecia –otras 14 han sido imputadas-, como presuntos autores de delitos de organización criminal, estafa, blanqueo de capitales, falsedad documental y tenencia ilícita de armas. Se han practicado 88 registros domiciliarios simultáneos en cuatro de los países europeos que han participado en la investigación. La red desmantelada habría defraudado más de 12.000.000 de euros mediante la creación de empresas fantasma en Estados Unidos para, tras dotarlas de una falsa solvencia económica, solicitar la expedición de tarjetas de débito con el máximo importe disponible con el pretexto de utilizarlas en sus viajes a Europa. Una vez en España, las tarjetas americanas eran utilizadas en establecimientos conniventes por elevados importes mediante el sistema de preautorización, aprovechando la diferencia de aceptación del pago existente entre los bancos americanos y españoles. Mediante este procedimiento lograban realizar importantes compras y posteriormente vaciar las cuentas de efectivo antes de que las entidades bancarias pudieran anular las operaciones. La organización desplegó su base de operaciones en un hotel de Miajadas (Cáceres) desde donde coordinaban sus ilícitas actividades que se extendían tanto en España –se han detectado operaciones en 24 provincias- como en 15 países extranjeros.

A complexa investigación, liderada pola Policía Nacional en estreita colaboración co Servizo Secreto dos EEUU, comezou hai ano e medio, e desenvolveuse de forma coordinada con EUROPOL e as policías de Grecia, Austria, Dinamarca, Reino Unido, Alemaña, Polonia, Ucraína, ademais das autoridades xudiciais e Fiscais da Audiencia Nacional Española, cinco fiscalías de EEUU -Texas, Jacksonville, Miami, Providence e Boston- e catro fiscalías europeas -Alemaña, Austria, Dinamarca e Grecia-. Unha investigación que foi dirixida polo Xulgado Central de Instrución número seis da Audiencia Nacional, quen emitiu 19 Ordes Internacionais de Detención e Investigación aos países implicados nos que se realizaron as detencións e rexistros. 

“As detencións anunciadas hoxe mostran a importancia da colaboración entre bos socios”, dixo Conrad Tribble, Encargado de Negocios da Embaixada de Estados Unidos en Madrid. "En nome do Servizo Secreto dos Estados Unidos, gustaríame agradecer aos nosos socios internacionais, en particular á Policía Nacional española, pola súa gran dedicación e profesionalismo neste caso".

Estableceran a súa base de operacións nun hotel da localidade estremeña de Miajadas

Los miembros del entramado desarticulado -nacionales de Estados Unidos, Albania, Grecia, Bulgaria, Venezuela, Colombia y España- utilizaban numerosas identidades falsas y habían establecido su base de operaciones en España, en un hotel de la localidad extremeña de Miajadas (Cáceres). Igualmente se encontraban en proceso de abrir otra sede de operaciones en un lujoso hotel de la región de Grän (Austria) y otro en la isla de Mikonos (Grecia).

Cada un dos seus compoñentes tiña un rol determinado para perfeccionar a fraude. Algúns dos seus integrantes, con dobre nacionalidade grega-estadounidense, tiñan a misión de viaxar a diversos puntos de EEUU co obxectivo de pór en marcha empresas que posteriormente serían utilizadas para cometer a fraude. Unha vez que a sociedade estaba legalmente constituída acudían a diferentes entidades bancarias e abrían contas a nome das mercantís. Posteriormente recibían transferencias internacionais que emitían outros membros da organización desde distintos países de Europa para xerar unha falsa crenza de actividade lexítima e empresarial, aparentando dese modo solvencia económica. Eses fondos movíanos entre as diversas contas bancarias con que contaba a organización, tanto en EEUU como en España, Grecia, Austria, Dinamarca, Reino Unido, Ucraína, Romanía, Polonia, Bélxica, Turquía, Portugal, Francia, Holanda, Letonia e Alemaña, simulando así transaccións financeiras internacionais amparadas en operacións empresariais habituais.

Tras esperar uns meses para consolidar esa aparencia de estabilidade económica e temporal solicitaban ás entidades bancarias a expedición de cartóns de débito co máximo importe dispoñible, co pretexto ser utilizadas nas súas viaxes a Europa. Unha vez obteñen os cartóns enviábanas por correo ordinario a Grecia e Austria e, desde aí, finalmente a España, país onde serían finalmente utilizadas para ser utilizadas de forma fraudulenta. Estas persoas, unha vez completaban o seu labor en EEUU, regresaban a Grecia sen temor a que os bancos americanos reclamásenlles o importe estafado xa que non teñen intención de regresar a territorio americano.

Compras por elevados importes polo procedemento de preautorización

Cando os cartóns americanos estaban en poder dos membros da organización asentados en España, eran utilizadas en diversos establecementos por elevados importes mediante o sistema de preautorización. Os arrestados aproveitábanse da diferenza de aceptación do pago existente entre os bancos americanos e españois. Deste xeito, pasados uns días a entidade bancaria americana detectaba que o pago non se autorizou devolvendo o diñeiro á conta do seu cliente, quen formaba parte da organización. Despois desa devolución o cartón volvía ser pasada nos datáfonos dos comercios españois para liberar o importe retido inicialmente, xerando un descuberto na conta bancaria norteamericana vinculada ao cartón da que xa foran extraídos todos os fondos regresados da devolución.

Inmediatamente despois de que o diñeiro estivese na conta bancaria asociada ao TPV español os fondos eran desviados mediante transferencia ás contas de diversas empresas, igualmente postas en marcha por membros da organización asentados en multitude de países de Europa. A seguir elaborábanse falsas facturas de compravenda para que o propietario do establecemento connivente xustificase a transacción por un importe tan elevado e inusual.

Unha comisión do 15% para o establecemento conniventes

La organización criminal eligió España como lugar para perfeccionar el fraude. En 2017 asentaron su base de operaciones en el municipio guipuzcoano de Mondragón  y posteriormente cambiaron su ubicación a la localidad de Alange (Badajoz), donde arrendaron un establecimiento de hostelería. Finalmente se establecieron en un hotel de la localidad de Miajadas (Cáceres), donde llevaban dos años operando. Este establecimiento mantenía abierta al público su cafetería para no levantar sospechas de inactividad, pero en él se refugiaban los principales miembros de la organización, así como otros socios griegos que acudían temporalmente a España a realizar alguna gestión relacionada con el fraude.

Os líderes do grupo, de orixe albanesa, utilizaban documentación falsa grega e contaban con persoal de confianza, todos eles españois, que traballaban para a organización realizando diversas funcións. Por unha banda estaban os que captaban establecementos conniventes, empresarios ou autónomos que permitisen pasar cartóns americanos no datáfono do seu comercio a cambio dunha comisión do 15% do importe. Unha vez atopásese o diñeiro na conta do connivente, este tería que reintegrar o 85% restante mediante transferencia bancaria a unha das moitas contas que manexaban os principais membros da organización tanto en España como en diferentes países de Europa. Para xustificar a suposta transacción elaboraban facturas falsas a nome das mercantís americanas que figuraban no cartón, coa finalidade de simular comprar produtos ou prestado algún servizo.

En una ocasión pasaron tarjetas americanas en una farmacia por valor de 80.000 euros -todo ello en menos de una hora-, mientras que en otra supuestamente gastaron 300.000 euros en un club taurino. Era tal el convencimiento de que su actividad era impune que durante el estado de alarma, y en pleno confinamiento, realizaron cargos en hoteles que se encontraban cerrados al público por más de 1.300.000 euros. Los empresarios y autónomos que se han lucrado con la actividad ilegal de la organización son de todos los sectores, como hostelería, joyerías, empresas de construcción, productos cárnicos, turísticos, alquiler y compraventa de vehículos, maquinaria agrícola, clubes de alterne, azulejos y cerámica, entre otros.

Ademais, contaban con homes de palla que lles proporcionaban empresas pantalla. Deste xeito obtiñan unha aparente estabilidade temporal e utilizábanas como colector bancario do diñeiro que os conniventes “devolvían” á organización. Desde esas contas redistribuían posteriormente o diñeiro a outras moitas contas bancarias controladas pola organización en Europa e EEUU. Dentro da armazón atopábanse tamén varias persoas que realizaban funcións de xestoría “”, confeccionando as facturas fraudulentas e a contabilización de porcentaxes. Estas persoas, ademais, facilitaban as súas contas bancarias e as das súas empresas para repartir o diñeiro e dificultar a súa rastrexabilidade ata que chegase novamente á organización criminal. Finalmente, recibían o asesoramento de varios traballadores de entidades bancarias quen lles informaban sobre como e cando realizar as preautorizaciones e liberacións das operacións con cartón, ademais de alertarlles no caso de que o departamento de control de fraude ou branqueo de capitais fiscalizase as súas contas.

Os membros da organización tiñan os seus propios mecanismos para controlar todas as mercantís e contas bancarias abertas en EEUU e países de Europa, facendo uso da violencia se era necesario para reconducir ás persoas que desaprobaban as liñas marcadas polos líderes do grupo. Un destes episodios de violencia sufriuno un dos seus membros cando detectaron que se quedou cunha parte da fraude que levara a cabo. Tras secuestralo e levalo ao lugar no que se escondían os líderes da organización “a dar explicacións” déronlle unha malleira e varias puñaladas, feitos que nunca foron denunciados.

Centro de coordinación integrado por la Policía Nacional y el Servicio Secreto

Las detenciones se llevaron a cabo en tres fases, siendo la primera de ellas la más importante y en la que se produjeron todas las entradas y registros realizadas tanto en España como en Grecia, Austria y Dinamarca, así como la detención de 36 personas ese mismo día. Para ello se estableció un centro de coordinación y mando en Badajoz, en la sede de la Jefatura Superior de Extremadura, compuesto por miembros de la Policía Nacional y once integrantes del Servicio Secreto de los Estados Unidos destinados en España y otros  procedentes de la sede del servicio secreto en Washington. Desde ese centro de operaciones se lideró y coordinó toda la acción operativa y se estableció un canal directo de comunicación con otros cuatro centros de mando instalados en Washington, Atenas, Austria y en la sede de EUROPOL. Asimismo, investigadores de la Policía Nacional se desplazaron a Grecia y Austria para coordinar y realizar in situ detenciones y registros domiciliarios.

Esta compleja investigación ha desvelado la existencia de más de treinta entidades bancarias afectadas por el fraude, que supera los 12.000.000 de euros. Además se ha podido constatar que las ilícitas actividades de la organización se extendían por todo el mundo, tanto en España -Badajoz, Cáceres, Madrid, Toledo, Ávila, Salamanca, Valladolid, Zamora, Álava, Guipúzcoa, Barcelona, Gerona, Castellón, Valencia, Alicante, Murcia, Almería, Granada, Jaén, Córdoba, Málaga, Cádiz, Sevilla y Huelva- como internacionalmente -EE.UU., Grecia, Austria, Dinamarca, Reino Unido, Ucrania, Rumanía, Polonia, Bélgica, Turquía, Portugal, Francia, Holanda, Letonia y Alemania-

Como consecuencia do operativo bloqueáronse 87 contas bancarias –tanto en España como en varios países de Europa- con saldos que superan o millón de euros; interviñéronse 427.000 euros, 8.000 dólares e 600 coroas checas en efectivo; máis de 200 cartóns bancarios e 100 datáfonos;  documentación falsificada; 14 vehículos de alta gama; e dez armas de fogo e varios machetes e coitelos.