Sala de prensa

 A operación, que foi desenvolvida en diferentes fases, finalizou co arresto de nove persoas –oito delas en Ponferrada (León) e unha en Madrid-, a práctica de sete rexistros, o embargo preventivo de nove inmobles, así como o bloqueo de produtos de investimento e contas bancarias por un importe de máis de dous millóns e medio de euros.

As pescudas iniciáronse por mor da denuncia dunha coñecida aseguradora polo uso indebido da súa marca por parte dun grupo financeiro. Posteriormente, centos de particulares comezaron a interpor denuncias, tanto en dependencias policiais como en xulgados de toda España, ao non poder recuperar o seu investimento. As vítimas investiran diferentes cantidades de diñeiro, que van desde os 5.000 euros ata os 2 millóns de euros, en produtos ofrecidos por diversas sociedades do este grupo.

A investigación tivo desde o seu inicio un extenso seguimento por parte dos medios de comunicación. Isto provocou que moitas das vítimas decatásense dos feitos e denunciasen, abríndose multitude de procedementos xudiciais ata que a Audiencia Nacional asumiu a súa investigación.

Estafa tipo “Ponzi”

A macroestafa realizábase utilizando un esquema “Ponzi” no que os novos investidores pagaban as rendibilidades dos investidores anteriores. As pescudas practicadas han permitido detectar movementos nas contas, que apuntan a un investimento residual coa que sería inviable devolver o diñeiro entregado polos investidores, e moito menos pagarlles o beneficio prometido.

Ao ser unha estafa tipo “Ponzi”, os primeiros investidores conseguiron recuperar o seu diñeiro máis intereses, pero o resto perdeu os seus aforros ou a maior parte dos mesmos. O grupo desarticulado, a través de diferentes sociedades, ofrecía produtos financeiros cunha rendibilidade atractiva a medio ou longo prazo, facendo crer aos investidores que este produtos se atopaban baixo o respaldo de entidades aseguradoras de primeiro nivel.

Tres estratexias para xerar confianza nos investidores

Para gañarse a confianza dos clientes, en primeiro lugar creaban unha gran infraestrutura de oficinas despregadas por todo o territorio nacional. Para iso, contrataban a comerciais con experiencia (persoal coidadosamente seleccionado do mundo da banca e os seguros), a través de substanciosas ofertas salariais, cuxa función era captar o maior número de clientes posible. Por outra banda, pagaban a rendibilidade aos investidores que solicitaban o rescate, o que provocaba que estes falasen motivadamente da gran oportunidade que se lles presentou. E por último, realizaban campañas de mercadotecnia enfocadas a crear unha imaxe de empresa de recoñecido éxito que, mesmo, conseguiu que o seu labor fose premiada por diferentes organismos e recoñecida en distintos medios de comunicación.

Ademais, para reforzar a imaxe de solvencia económica, falsificaron escrituras públicas de ampliacións de capital millonarias que eran inexistentes. Por outra banda, a investigación revelou que nin a Dirección Xeral de Seguros e Fondos de Pensións nin o Banco de España autorizaran ás sociedades do grupo a operar no ámbito do investimento particular.

A súa motivación era o ánimo de lucro

Tras a análise das  máis de 130 contas tituladas polos investigados, os axentes puideron determinar que parte dos fondos utilizáronse para o enriquecemento persoal do principal investigado e a súa muller, así como -en menor medida- do resto dos integrantes do grupo. Outra parte importante dos fondos era destinada á expansión a nivel nacional. Neste sentido, chegaron a abrir ata 29 oficinas por todo o país, coas que se sospeita que pretendían chegar ao maior número de investidores posibles para que a estafa prolongásese no tempo masificando así os seus beneficios.

Parte dos fondos tamén eran utilizados para pagar produtos ou servizos de luxo, tales como voos privados, aluguer de iates, compra ou aluguer de vehículos de alta gama, reloxos de luxo ou estadías en hoteis de cinco estrella.

Nove detidos en Ponferrada (León) e Madrid, e sete rexistros

En aras de recuperar a maior cantidade de capital posible para asegurar a indemnización das vítimas, os axentes localizaron e bloquearon posicións bancarias a nome do principal investigado, así como das sociedades do grupo, vehículos e bens inmobles en España.

A mediados do pasado ano, unha vez que o principal investigado tivo coñecemento da investigación policial, comezou a desfacerse de bens inmobles ao seu nome e a expatriar capital fose de España. Cando a súa estrutura empresarial colapsou, e quedou en evidencia a estafa, este fuxiu a Colombia. En decembro de 2023, ao regresar a España, foi detido no Aeroporto Adolfo Suárez Madrid-Barallas nada máis aterrar o voo procedente de Colombia no que viaxaba. Debido á actuación policial, e ás pescudas practicadas ata o momento, o xulgado ordenou a retirada do seu pasaporte co fin de evitar que abandonase novamente o país.

O pasado mes de marzo realizouse outro operativo policial no que os axentes detiveron a outro sete persoas e rexistraron o domicilio do principal investigado e a súa muller en Ponferrada (León). Froito do mesmo interviñeron un computador de sobremesa, dispositivos de almacenamento masivo, teléfonos móbiles e documentación relacionada con pólizas e coas sociedades investigadas, así como dous vehículos de alta gama e numerosos reloxos e bolsos de luxo.

Posteriormente, no mes de maio, levaron a cabo varios operativos nos que se realizaron os rexistros do arquivo central do grupo financeiro e dos locais que constituían as oficinas da sede do grupo. Nestas actuacións policiais, ademais, os axentes detiveron a unha novena persoa e imputaron a outra como investigada non detida. Como resultado dos rexistros, incautáronse varios discos duros e numerosa documentación relacionada cos feitos, entre ela contratos de máis de 200 vítimas.

Embargo de nove inmobles e bloqueo de produtos de investimento e contas bancarias por un importe de 2.300.000 euros

Froito da investigación, os axentes bloquearon numerosas contas bancarias das sociedades do grupo investigado, así como dos principais membros do mesmo, e pólizas de seguros. Concretamente, bloqueouse unha SICAV (Sociedade de Investimento de Capital Variable) con máis dun millón e medio de euros, 540.000 euros de contas bancarias, 48.000 euros de plans de pensións e 120.000 euros de pólizas. Ademais, realizouse o embargo preventivo de nove inmobles.