Sala de premsa

Els bancs eren les víctimes directes de l'estafa

La recerca es va iniciar arran de diverses denúncies interposades per diferents bancs que estarien sofrint un perjudici econòmic en l'operativa bancària amb datáfonos. L'operativa fraudulenta consistia que membres de l'entramat criminal, a través de l'ús de documentació falsa, creaven una gran quantitat de comptes bancaris amb les quals procedien a contractar datáfonos o terminals de punt de venda.

Després de contractar aquests terminals els investigats començaven a realitzar cobraments utilitzant diferents targetes de crèdit o dèbit, controlades per ells mateixos, per elevats imports quedant aquestes compres abonades immediatament als comptes bancaris que havien creat.

Conforme aquests ingressos obstaculitzen en els comptes bancaris creats fraudulentament eren transferits a altres de l'organització o retirats en efectiu en un caixer automàtic. Una vegada els diners ja no estava en el compte, aquests simulaven l'anul·lació de la compra i per tant la devolució dels diners al suposat comprador. De la devolució es feia càrrec l'entitat bancària, quedant el compte associat als terminals de cobrament en descobert, generant-se d'aquesta manera un important perjudici econòmic a una multitud d'entitats bancàries diferents.

A la franja de temps transcorreguda entre les retirades i les reclamacions per part de les entitats bancàries, els investigats tractaven de realitzar el major nombre d'operacions fins que els terminals de cobrament quedaven bloquejats.

Durant el temps en què els comptes i targetes es trobaven actives, i a fi de maximitzar els beneficis dels fraus, els investigats realitzaven pagaments en comerços i retirades d'efectiu a crèdit, perquè una vegada bloquejades els comptes, no es duguessin a terme els abonaments, sent aquesta una segona via de frau.

Estafaven autoalquilando el seu habitatge

Al llarg de la recerca es va poder esbrinar que aquest entramat cercava noves maneres de cometre estafes, variant i evolucionant la seva manera de treballar, arribant-se a constatar que utilitzaven una coneguda plataforma web de lloguer turístic per seguir ocasionant perjudicis econòmics a entitats bancàries.

La manera d'actuar en aquest cas era similar a l'anterior. Els investigats oferien una propietat en lloguer a través de la plataforma que ells mateixos acabarien contractant. Posteriorment, interpretant el seu paper de client, simulaven haver de cancel·lar el lloguer per qualsevol motiu i reclamaven la devolució dels diners avançats en concepte de reserva.

Entre les propietats utilitzades per cometre aquest frau figurava l'habitatge utilitzat pels arrestats com a residència habitual.

Els arrestats presumptament haurien fet ús d'almenys 17 documents d'identitat falsos, obrint més de 280 comptes bancaris en 19 entitats bancàries espanyoles diferents, ocasionant un perjudici econòmic acreditat de més de 215.000 euros.

L'operació va culminar amb la realització de dues entrades i registres en la localitat de Madrid, durant les quals s'arresto a tres persones com a presumptes responsables de  pertinença a organització criminal, usurpació d'estat civil, falsedat documental, blanqueig de capitals i estafa bancària.