Sala de premsa

Agents de la Policia Nacional i del Servici Secret dels Estats Units han dut a terme la major investigació d'àmbit internacional realitzada fins hui contra el frau comès/fideïcomès amb targetes bancàries. El macrooperativo ha permès la detenció de 105 persones a Espanya, Àustria, Regne Unit i Grècia –altres 14 han sigut imputades-, com a presumptes autors de delictes d'organització criminal, estafa, blanqueig de capitals, falsedat documental i tinença il·lícita d'armes. S'han practicat 88 registres domiciliaris simultanis en quatre dels països europeus que han participat en la investigació. La xarxa desmantellada hauria defraudat més de 12.000.000 d'euros mitjançant la creació d'empreses fantasma en Estats Units para, després de dotar-les d'una falsa solvència econòmica, sol·licitar l'expedició de targetes de dèbit amb el màxim import disponible amb el pretext d'utilitzar-les en els seus viatges a Europa. Una vegada a Espanya, les targetes americanes eren utilitzades en establiments conniventes per elevats imports mitjançant el sistema de preautorización, aprofitant la diferència d'acceptació del pagament existent entre els bancs americans i espanyols. Mitjançant este procediment aconseguien realitzar importants compres i posteriorment buidar els comptes d'efectiu abans que les entitats bancàries pogueren anul·lar les operacions. L'organització va desplegar la seua base d'operacions en un hotel de Miajadas (Càceres) des d'on coordinaven les seues il·lícites activitats que s'estenien tant a Espanya –s'han detectat operacions en 24 províncies- com en 15 països estrangers.

La complexa investigació, liderada per la Policia Nacional en estreta col·laboració amb el Servici Secret dels EUA, va començar fa any i mitjà, i s'ha desenvolupat de forma coordinada amb EUROPOL i les policies de Grècia, Àustria, Dinamarca, Regne Unit, Alemanya, Polònia, Ucraïna, a més de les autoritats judicials i Fiscals de l'Audiència Nacional Espanyola, cinc fiscalies d'EUA -Texas, Jacksonville, Miami, Providence i Boston- i quatre fiscalies europees -Alemanya, Àustria, Dinamarca i Grècia-. Una investigació que ha sigut dirigida pel Jutjat Central d'Instrucció número sis de l'Audiència Nacional, qui va emetre 19 Ordes Internacionals de Detenció i Investigació als països implicats en els quals s'han realitzat les detencions i registres. 

“Les detencions anunciades hui mostren la importància de la col·laboració entre bons socis”, va dir Conrad Tribble, Encarregat de Negocis de l'Ambaixada d'Estats Units a Madrid. "En nom del Servici Secret dels Estats Units, m'agradaria agrair als nostres socis internacionals, en particular a la Policia Nacional espanyola, per la seua gran dedicació i professionalisme en este cas".

Havien establit la seua base d'operacions en un hotel de la localitat extremenya de Miajadas

Els membres de l'entramat desarticulat -nacionals d'Estats Units, Albània, Grècia, Bulgària, Veneçuela, Colòmbia i Espanya- utilitzaven nombroses identitats falses i havien establit la seua base d'operacions a Espanya, en un hotel de la localitat extremenya de Miajadas (Càceres). Igualment es trobaven en procés d'obrir una altra seu d'operacions en un luxós hotel de la regió de Grän (Àustria) i un altre en l'illa de Mikonos (Grècia).

Cadascun dels seus components tenia un rol determinat per a perfeccionar el frau. Alguns dels seus integrants, amb doble nacionalitat grega-nord-americana, tenien la missió de viatjar a diversos punts d'EUA amb l'objectiu de posar en marxa empreses que posteriorment serien utilitzades per a cometre el frau. Una vegada que la societat estava legalment constituïda acudien a diferents entitats bancàries i obrien comptes a nom de les mercantils. Posteriorment rebien transferències internacionals que emetien altres membres de l'organització des de diferents països d'Europa per a generar una falsa creença d'activitat legítima i empresarial, aparentant d'eixa manera solvència econòmica. Eixos fons els movien entre els diversos comptes bancaris amb què explicava l'organització, tant a EUA com a Espanya, Grècia, Àustria, Dinamarca, Regne Unit, Ucraïna, Romania, Polònia, Bèlgica, Turquia, Portugal, França, Holanda, Letònia i Alemanya, simulant així transaccions financeres internacionals emparades en operacions empresarials habituals.

Després d'esperar uns mesos per a consolidar eixa aparença d'estabilitat econòmica i temporal sol·licitaven a les entitats bancàries l'expedició de targetes de dèbit amb el màxim import disponible, amb el pretext ser utilitzades en els seus viatges a Europa. Una vegada obtenen les targetes les enviaven per correu ordinari a Grècia i Àustria i, des d'ací, finalment a Espanya, país on serien finalment utilitzades per a ser utilitzades de forma fraudulenta. Estes persones, una vegada completaven la seua comesa a EUA, tornaven a Grècia sense por de que els bancs americans els reclamaren l'import estafat ja que no tenen intenció de tornar a territori americà.

Compres per elevats imports pel procediment de preautorización

Quan les targetes americanes estaven en poder dels membres de l'organització assentats a Espanya, eren utilitzades en diversos establiments per elevats imports mitjançant el sistema de preautorización. Els arrestats s'aprofitaven de la diferència d'acceptació del pagament existent entre els bancs americans i espanyols. D'esta manera, passats uns dies l'entitat bancària americana detectava que el pagament no s'havia autoritzat retornant els diners al compte del seu client, qui formava part de l'organització. Després d'eixa devolució la targeta tornava a ser passada en els datáfonos dels comerços espanyols per a alliberar l'import retingut inicialment, generant un descobert en el compte bancari nord-americana vinculada a la targeta de la qual ja havien sigut extrets tots els fons tornats de la devolució.

Immediatament després que els diners estiguera en el compte bancari associada al TPV espanyol els fons eren desviats mitjançant transferència als comptes de diverses empreses, igualment posades en marxa per membres de l'organització assentats en multitud de països d'Europa. A continuació s'elaboraven falses factures de compravenda perquè el propietari de l'establiment connivente justificara la transacció per un import tan elevat i inusual.

Una comissió del 15% per als establiment conniventes

L'organització criminal va triar Espanya com a lloc per a perfeccionar el frau. En 2017 van assentar la seua base d'operacions en el municipi guipuscoà de Mondragón  i posteriorment van canviar la seua ubicació a la localitat d'Alange (Badajoz), on van arrendar un establiment d'hoteleria. Finalment es van establir en un hotel de la localitat de Miajadas (Càceres), on portaven dos anys operant. Este establiment mantenia oberta al públic la seua cafeteria per a no alçar sospites d'inactivitat, però en ell es refugiaven els principals membres de l'organització, així com altres socis grecs que acudien temporalment a Espanya a realitzar alguna gestió relacionada amb el frau.

Els líders del grup, d'origen albanés, utilitzaven documentació falsa grega i comptaven amb personal de confiança, tots ells espanyols, que treballaven per a l'organització realitzant diverses funcions. D'una banda estaven els que captaven establiments conniventes, empresaris o autònoms que permeteren passar targetes americanes en el datáfono del seu comerç a canvi d'una comissió del 15% de l'import. Una vegada es trobara els diners en el compte del connivente, este hauria de reintegrar el 85% restant mitjançant transferència bancària a una dels molts comptes que manejaven els principals membres de l'organització tant a Espanya com en diferents països d'Europa. Per a justificar la suposada transacció elaboraven factures falses a nom de les mercantils americanes que figuraven en la targeta, amb la finalitat de simular haver-hi mercat productes o prestat algun servici.

En una ocasió van passar targetes americanes en una farmàcia per valor de 80.000 euros -tot açò en menys d'una hora-, mentre que en una altra suposadament van gastar 300.000 euros en un club taurí. Era tal el convenciment que la seua activitat era impune que durant l'estat d'alarma, i en ple confinament, van realitzar càrrecs en hotels que es trobaven tancats al públic per més d'1.300.000 euros. Els empresaris i autònoms que s'han lucrat amb l'activitat il·legal de l'organització són de tots els sectors, com a hoteleria, joieries, empreses de construcció, productes carnis, turístics, lloguer i compravenda de vehicles, maquinària agrícola, clubs d'alternació, taulells i ceràmica, entre uns altres.

A més, comptaven amb testaferros que els proporcionaven empreses pantalla. D'esta manera obtenien una aparent estabilitat temporal i les utilitzaven com a contenidor bancari dels diners que els conniventes “retornaven” a l'organització. Des d'eixos comptes redistribuïen posteriorment els diners a molts altres comptes bancaris controlats per l'organització a Europa i EUA. Dins de l'entramat es trobaven també diverses persones que realitzaven funcions de “gestoria”, confeccionant les factures fraudulentes i la comptabilització de percentatges. Estes persones, a més, facilitaven els seus comptes bancaris i les de les seues empreses per a repartir els diners i dificultar la seua traçabilitat fins que arribara novament a l'organització criminal. Finalment, rebien l'assessorament de diversos treballadors d'entitats bancàries els qui els informaven sobre com i quan realitzar les preautorizaciones i alliberaments de les operacions amb targeta, a més d'alertar-los en cas que el departament de control de frau o blanqueig de capitals fiscalitzara els seus comptes.

Els membres de l'organització tenien els seus propis mecanismes per a controlar totes les mercantils i comptes bancaris oberts a EUA i països d'Europa, fent ús de la violència si era necessari per a reconduir a les persones que desaprovaven les línies marcades pels líders del grup. Un d'estos episodis de violència ho va patir un dels seus membres quan van detectar que s'havia quedat amb una part del frau que havia dut a terme. Després de segrestar-ho i portar-ho al lloc en el qual s'amagaven els líders de l'organització “a donar explicacions” li van donar una palissa i diverses punyalades, fets que mai van ser denunciats.

Centre de coordinació integrat per la Policia Nacional i el Servici Secret

Les detencions es van dur a terme en tres fases, sent la primera d'elles la més important i en la qual es van produir totes les entrades i registres realitzades tant a Espanya com a Grècia, Àustria i Dinamarca, així com la detenció de 36 persones eixe mateix dia. Per a açò es va establir un centre de coordinació i comandament a Badajoz, en la seu de la Prefectura Superior d'Extremadura, compost per membres de la Policia Nacional i onze integrants del Servici Secret dels Estats Units destinats a Espanya i uns altres  procedents de la seu del servici secret a Washington. Des d'eixe centre d'operacions es va liderar i va coordinar tota l'acció operativa i es va establir un canal directe de comunicació amb altres quatre centres de comandament instal·lats a Washington, Atenes, Àustria i en la seu d'EUROPOL. Així mateix, investigadors de la Policia Nacional es van desplaçar a Grècia i Àustria per a coordinar i realitzar in situ detencions i registres domiciliaris.

Esta complexa investigació ha desvetlat l'existència de més de trenta entitats bancàries afectades pel frau, que supera els 12.000.000 d'euros. A més s'ha pogut constatar que les il·lícites activitats de l'organització s'estenien per tot el món, tant a Espanya -Badajoz, Càceres, Madrid, Toledo, Àvila, Salamanca, Valladolid, Zamora, Àlaba, Guipúscoa, Barcelona, Girona, Castelló, València, Alacant, Múrcia, Almeria, Granada, Jaén, Còrdova, Màlaga, Cadis, Sevilla i Huelva- com internacionalment -EUA, Grècia, Àustria, Dinamarca, Regne Unit, Ucraïna, Romania, Polònia, Bèlgica, Turquia, Portugal, França, Holanda, Letònia i Alemanya-

Com a conseqüència de l'operatiu s'han bloquejat 87 comptes bancaris –tant a Espanya com en diversos països d'Europa- amb saldos que superen el milió d'euros; s'han intervenut 427.000 euros, 8.000 dòlars i 600 corones txeques en efectiu; més de 200 targetes bancàries i 100 datáfonos;  documentació falsificada; 14 vehicles d'alta gamma; i deu armes de foc i diversos matxets i ganivets.